ANTI HVITVASKING

Selskapet ser med største alvor på hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme som forbrytelser som truer staten, den offentlige orden, individuell frihet og sikkerheten til hele menneskeheten.

Vi opprettholder tiltak og prosedyrer for anti-hvitvasking og bekjempelse av terrorfinansiering for å forhindre at slike handlinger skjer via Nettstedet eller i noen annen relevant sammenheng.

Ved å bruke Nettstedet erklærer og garanterer du følgende:

• Du er den rettmessige eieren av pengene du setter inn eller har satt inn på kontoen din på Nettstedet.
• De ovennevnte midlene er skaffet til veie på lovlig vis og utgjør ikke utbytte fra kriminell virksomhet.
• Du må ikke på noen måte bruke nettstedet til ulovlige aktiviteter.
• Opplysningene du gir selskapet er korrekte og oppdaterte.
• Du skal gi oss beskjed dersom du er eller blir en politisk eksponert person. Det vil si en person som har eller har hatt fremtredende offentlige verv i et annet land, for eksempel statsoverhoder, høytstående politikere, høytstående embetsmenn i regjeringen, rettsvesenet eller militæret, toppledere i statlige selskaper eller sentrale representanter for politiske partier.

Du kan bli bedt om å fremlegge dokumentasjon for å bekrefte opplysningene du har gitt oss, inkludert opprinnelsen til midlene du har satt inn. Selskapet kan etterspørre slike dokumenter når som helst.

Dersom noen av opplysningene du gir er usanne, unøyaktige, villedende eller på annen måte ufullstendige, anses det som et kontraktsbrudd, og vi forbeholder oss retten til å stenge kontoen din umiddelbart og/eller nekte deg videre bruk av tjenestene, i tillegg til andre tiltak vi måtte finne hensiktsmessige.

Ved vurdering av dokumentasjonskrav benytter Selskapet en risikobasert tilnærming. Det innebærer at aktiviteten din overvåkes kontinuerlig under bruk av Nettstedet. Hvis handlingene dine fremstår som mistenkelige – for eksempel ved at du overstiger grenser for innskudd eller uttak, eller viser plutselige atferdsendringer – kan du bli underlagt ytterligere verifisering.

Enhver slik mistenkelig aktivitet kan bli rapportert til relevante myndigheter.

Selskapet kan utføre gjentatte kontroller med jevne mellomrom.

Dersom du av en eller annen grunn ikke klarer å bestå en verifisering, vil kontoen din bli midlertidig sperret frem til verifiseringen er gjennomført. I mellomtiden vil det ikke være mulig å sette inn eller ta ut penger fra Nettstedet.

All informasjon vi mottar fra deg i forbindelse med identitetskontroll behandles i samsvar med gjeldende lovgivning.

AML/CTF-, KYC-, verifiserings- og transaksjonsopplysninger oppbevares vanligvis i fem (5) år etter at kundeforholdet er avsluttet, kontoen er stengt eller en engangstransaksjon er fullført, i henhold til gjeldende AML/CTF-lovgivning.

I unntakstilfeller, og kun dersom det foreligger spesifikke rettslige, regulatoriske eller etterforskningsmessige grunner, kan slike opplysninger oppbevares i en lengre periode, opptil ti (10) år. Dette kan gjelde i tilfeller der videre oppbevaring er nødvendig for å forebygge, avdekke eller etterforske hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme, for å etterkomme en anmodning eller pålegg fra en kompetent myndighet, i forbindelse med en pågående etterforskning, tilsynsundersøkelse, tvist eller rettssak.

Den forlengede oppbevaringsperioden gjelder ikke automatisk. Dersom oppbevaringsperioden forlenges, vil du motta en separat melding om dette.

Når den aktuelle oppbevaringsfristen er utløpt, vil slike opplysninger bli slettet, anonymisert eller på en sikker måte sperret for videre bruk.