COMBATEREA SPĂLĂRII DE BANI

Compania este profund îngrijorată de spălarea banilor și finanțarea terorismului, considerate infracțiuni care amenință statul, ordinea publică, libertatea personală și siguranța întregii umanități.

Aplicăm măsuri și practici de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului pentru a preveni desfășurarea unor astfel de activități prin intermediul site-ului web și, în general, acolo unde este cazul.

Prin utilizarea site-ului web, declarați și garantați că:

• Sunteți proprietarul de drept al banilor pe care îi depuneți sau i-ați depus în contul dumneavoastră de pe site-ul web.
• Fondurile menționate mai sus au fost obținute în mod legal și nu reprezintă venituri provenite din infracțiuni.
• Nu veți utiliza site-ul web în niciun fel pentru activități ilegale.
• Informațiile pe care le furnizați Companiei sunt corecte și actualizate.
• Ne veți informa dacă sunteți sau deveniți o persoană expusă politic. Adică o persoană care deține sau căreia i s-au încredințat în trecut funcții publice de rang înalt într-o țară străină, de exemplu șefi de stat sau politicieni de rang înalt, înalți funcționari guvernamentali, judiciari sau militari, directori de vârf ai întreprinderilor de stat sau funcționari importanți ai partidelor politice.

Vi se va solicita să prezentați documente care să confirme informațiile pe care ni le-ați furnizat, precum și proveniența fondurilor pe care le-ați depus. Compania poate solicita aceste documente în orice moment.

În cazul în care vreuna dintre informațiile pe care ni le furnizați este falsă, inexactă, înșelătoare sau incompletă, veți încălca termenii contractului, iar noi ne rezervăm dreptul de a vă închide contul imediat și/sau de a vă împiedica să utilizați serviciile, pe lângă orice altă măsură pe care am putea decide să o luăm.

Atunci când ia decizia de a solicita documentele, compania adoptă o abordare bazată pe risc. Aceasta înseamnă că activitatea dumneavoastră este monitorizată constant pe durata utilizării site-ului web; în cazul în care se constată că unele dintre acțiunile dumneavoastră sunt suspecte, de exemplu depășirea sumei permise pentru depuneri sau retrageri sau schimbări drastice în comportamentul dumneavoastră, este posibil să fiți supus unei verificări suplimentare.

Orice astfel de activitate suspectă poate fi semnalată autorităților competente.

Compania poate efectua ocazional verificări repetate.

Dacă, din orice motiv, nu veți putea trece de procesul de verificare, contul dumneavoastră va fi blocat până la finalizarea verificării. În această perioadă nu veți putea depune sau retrage fonduri de pe site.

Toate informațiile primite de la dumneavoastră în cadrul procesului de identificare sunt prelucrate în conformitate cu legislația în vigoare.

Înregistrările referitoare la combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CTF), la cunoașterea clientului (KYC), la verificări și la înregistrările tranzacțiilor sunt, în general, păstrate timp de cinci (5) ani de la încetarea relației comerciale cu clientul, de la închiderea contului sau de la finalizarea unei tranzacții ocazionale, conform prevederilor legislației aplicabile în materie de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

În cazuri excepționale și numai în cazul în care există motive specifice de natură juridică, normativă sau legată de anchetă, aceste înregistrări pot fi păstrate pentru o perioadă mai lungă, de până la zece (10) ani. Această prevedere se poate aplica în cazul în care păstrarea datelor pe o perioadă mai lungă este necesară pentru prevenirea, depistarea sau investigarea spălării banilor sau a finanțării terorismului, pentru a da curs unei solicitări sau unui ordin al unei autorități competente, în cadrul unei anchete în curs, al unei verificări de reglementare, al unui litigiu sau al unei proceduri judiciare.

Perioada de păstrare prelungită nu se aplică automat. În cazul în care perioada de păstrare este prelungită, veți fi informat în mod suplimentar.

După expirarea perioadei de păstrare corespunzătoare, aceste înregistrări vor fi șterse, anonimizate sau blocate în mod securizat pentru a nu mai putea fi utilizate.